कोटक सिक्योरिटी ने की एफएंडओ में हेराफेरी, 5.73 लाख रुपये दिया मुआवजा

मुंबई- कोटक सिक्योरिटीज के कर्मचारियों ने एक सेवानिवृत्त एनआरआई की जानकारी के बिना उसके पैसे से वायदा और विकल्प (एफएंडओ) में हेराफेरी की। इस वजह से एनआरआई को 5.67 लाख रुपये का नुकसान हुआ। इस मामले में राष्ट्रीय उपभोक्ता विवाद निवारण आयोग (एनसीडीआरसी) ने कोटक सिक्योरिटीज को एफएंडओ ट्रेडिंग के कारण हुए नुकसान की पूरी राशि, यानी 5,67,375 रुपये, मुआवजे के रूप में 5,000 रुपये और मुकदमेबाजी खर्च के रूप में 1,000 रुपये वापस करने का आदेश दिया है। 

जिला उपभोक्ता फोरम के समक्ष एनआरआई शिकायतकर्ता की गवाही के अनुसार, एक व्यक्ति विदेश मेंअपनी नौकरी छोड़ने के बाद, कोटक सिक्योरिटीज द्वारा किए गए विज्ञापन को देखकर सितंबर 2007 में शेयरों में निवेश किया। कोटक सिक्योरिटीज द्वारा प्रतिनियुक्त दो अधिकारियों ने वादा किया था कि वे प्रत्येक लेनदेन की पुष्टि मिलने के बाद ही खाते में व्यापार करेंगे।

वकीलों का कहना है कि आम तौर पर, शेयर बाजार में व्यापार करते समय किसी व्यक्ति को होने वाले नुकसान के लिए स्टॉकब्रोकर जवाबदार नहीं होता है। हालांकि, ब्रोकर को उत्तरदायी ठहराया जा सकता है यदि व्यक्ति यह साबित कर सके कि स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग में नुकसान सीधे तौर पर ब्रोकर की लापरवाही या उनकी शर्तों को पूरा करने में विफलता के कारण हुआ है।   

कोटक सिक्योरिटीज ने तर्क दिया कि वे नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) के सदस्य हैं और शेयर ब्रोकर के रूप में कार्य कर रहे हैं। उनकी गलती से एफएंडओ में पैसा का नुकसान नहीं हुआ है। यह सच है कि उसने कोटक सिक्योरिटीज के साथ 10,00,750/- रुपये का निवेश किया था लेकिन नुकसान हुआ है व्यापारिक हानि जिसके लिए हम जिम्मेदार नहीं हैं।

कोटक सिक्योरिटीज के अनुसार, “शिकायतकर्ता ने इस तथ्य को छुपाया कि उसे विवादित अवधि का दावा करने वाले खातों के विवरण से धनराशि का भुगतान प्राप्त हुआ। कांट्रैक्ट नोट, बिल, खाते के व्यापार पुष्टिकरण विवरण की प्रतियां शिकायतकर्ता को उसके ईमेल में भेज दी गई थीं शिकायतकर्ता ने अपने खाते में किए गए लेनदेन के खिलाफ कोई आपत्ति नहीं उठाई। निष्पादन के बाद उसने 58,496.54 रुपये का भुगतान किया था।

शिकायतकर्ता, जो एक सेवानिवृत्त एनआरआई है, के अनुसार, कोटक सिक्योरिटीज को अच्छी तरह से पता था कि शेयर बाजार के डेरिवेटिव सेगमेंट में ट्रेडिंग के लिए मार्जिन मनी जमा करनी होगी। इस विशिष्ट उद्देश्य (मार्जिन मनी) के लिए, शिकायतकर्ता के नाम से एक अलग बैंक खाता खोला गया और डीमैट खाता उससे जोड़ा गया। 

15 नवंबर, 2007 को, कोटक सिक्योरिटीज के प्रतिनिधियों ने सेवानिवृत्त एनआरआई से संपर्क किया और एक व्यापार में मंजूरी मांगी, जिसे उन्होंने देने से इनकार कर दिया और कंपनी को ट्रेड लेजर फ़ाइल को आगे बढ़ाने के लिए कहा। उपभोक्ता फोरम में शिकायतकर्ता ने आरोप लगाया, “उन्होंने इसे आगे नहीं बढ़ाया। कंपनी ने बिना लिखित अधिकार और बिना किसी निर्देश के खाते में डेरिवेटिव व्यापार किया है।”

जिला फोरम ने सितंबर 2011 में एनआरआई के पक्ष में एक आदेश पारित किया। “परिणामस्वरूप शिकायत को विपक्षी पार्टियों 1 (कोटक सिक्योरिटीज) और 2 (प्रबंधक, कोच्चि शाखा, कोटक सिक्योरिटीज) को 5,67,375 रुपये वापस करने का निर्देश देते हुए अनुमति दी गई है।” इस आदेश की प्राप्ति की तारीख से 30 दिनों के भीतर शिकायतकर्ता को मुआवजे के रूप में 5000 रुपये और कार्यवाही की लागत के रूप में 1000 रुपये दिए जाएंगे।