जुआ खेलने के लिए कोटक महिंद्रा बैंक के अधिकारी ने बिहार सरकार के खाते से उड़ाए 31 करोड़

शाखा प्रबंधक ने ग्राहकों का केवाईसी चुराकर अफ्रीका और फीलीपींस में खोला 21 खाता

नई दिल्ली। जुआ और सट्टेबाजी की लत को पूरा करने के लिए कोटक महिंद्रा बैंक के एक शाखा प्रबंधक ने बिहार सरकार के बैंक खाते से 31 करोड़ रुपये से अधिक की राशि का गबन किया। उसने चोरी की गई राशि को दक्षिण अफ्रीका और फिलीपींस स्थित गेमिंग एप के माध्यम से जुआ खेलने और दांव लगाने के लिए विदेशों में भेजा। अपनी अवैध गतिविधि को छिपाने के लिए उसने कई कोटक महिंद्रा बैंक ग्राहकों के आधार और केवाईसी विवरणों का दुरुपयोग करके इन देशों में 21 खाते खोले।

धोखाधड़ी का पता चलने पर पुलिस ने 2021 में शाखा प्रबंधक के खिलाफ मामला दर्ज किया और कोटक महिंद्रा बैंक ने उसे नौकरी से निकाल दिया। उसे स्थानीय अदालत में ले जाया गया और अब वह जमानत पर बाहर है। हालांकि, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने मनी लॉन्ड्रिंग की जांच की और पाया कि वह विदेशी देशों में स्थित संस्थाओं का उपयोग करके चुराए गए धन को लूटता था और 2025 में बिहार पुलिस के साथ विवरण साझा किया। इसलिए 27 जून, 2025 को बिहार पुलिस द्वारा दूसरा मामला दर्ज किया गया।

बिहार पुलिस के आर्थिक अपराध इकाई (ईओयू) के डीआईजी मानवजीत सिंह ढिल्लन ने बताया, इस शाखा प्रबंधक ने चेक क्लोनिंग धोखाधड़ी का इस्तेमाल किया। उन्होंने बिहार सरकार के जिला भूमि अधिग्रहण अधिकारी (डीएलएओ) के नाम पर जारी किए गए चेक पर जाली हस्ताक्षर किए और उन्हें भुना लिया। चूंकि शाखा प्रबंधक यह निर्धारित करने वाला शीर्ष अधिकारी था कि चेक पर हस्ताक्षर नमूना हस्ताक्षर से मेल खाते हैं या नहीं, इसलिए इस धोखाधड़ी को पकड़ना मुश्किल हो गया। उसने लगभग दो साल तक ऐसा किया और लगभग 31.93 करोड़ रुपये चुराए और जिन जुआ एप्स में उसने इस पैसे का निवेश किया, वे भारत में प्रतिबंधित हैं। इस शाखा प्रबंधक ने अपने नाम पर जुआ एप में इस पैसे का निवेश नहीं किया। उसने ग्राहकों के नाम पर खाता खोलने के लिए उनकी केवाईसी जानकारी (आधार, आदि) का इस्तेमाल किया, इसलिए अगर किसी को सरकारी एजेंसियों द्वारा जांच के लिए चिह्नित किए जाने का खतरा था, तो वह ग्राहक थे, न कि शाखा प्रबंधक।

बैंक के ग्राहकों को इस बात की कोई जानकारी नहीं थी कि उनकी पहचान का इस तरह से धोखाधड़ी से इस्तेमाल किया जा रहा है। हम जांच कर रहे हैं कि इससे कितने ग्राहक प्रभावित हुए हैं। शाखा प्रबंधक ने मनी लॉन्ड्रिंग और सरकारी जांच से बचने के लिए मनी म्यूल के खातों का इस्तेमाल किया। उसने कई व्यक्तियों को अपने बैंक खातों, यूपीआई आईडी और अन्य साधनों का उपयोग करके चुराए गए धन को भेजने और प्राप्त करने के लिए प्रोत्साहन दिया, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि अगर कोई सरकारी एजेंसी इन लेन-देन की जांच करती है तो उसकी पहचान सुरक्षित रहे।

पटना प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को मनी लॉन्ड्रिंग के सबूत मिले, इसलिए बिहार पुलिस ने 2025 में दूसरा केस दर्ज किया 27 जून, 2025 को इस शाखा प्रबंधक के खिलाफ एक और मामला दर्ज किया गया। ढिल्लन ने बताया, ईडी पुलिस के साथ मिलकर इस घोटाले की जांच कर रही है, क्योंकि इसमें मनी लॉन्ड्रिंग का एंगल भी है। शाखा प्रबंधक ने चुराए गए धन को विदेशों में भेजा और फिर दक्षिण अफ्रीका और फीलीपींस में सट्टेबाजी एप में निवेश किया।

ढिल्लन ने बताया, धोखाधड़ी का पता 2021 में तब चला जब शुभम कुमार गुप्ता नाम के किसी व्यक्ति ने जिला भूमि अधिग्रहण अधिकारी (डीएलएओ) के जाली हस्ताक्षर का उपयोग करके अनधिकृत आरटीजीएस ट्रांसफर करने की कोशिश की। बैंक के एक कर्मचारी, जो शाखा प्रबंधक का अधीनस्थ था, को इस ट्रांसफर में कुछ धोखाधड़ी का संदेह हुआ और उसने डीएलएओ से संपर्क किया।इसके तुरंत बाद जांच शुरू की गई, जिसके परिणामस्वरूप शाखा प्रबंधक को गिरफ्तार कर लिया गया। कोटक महिंद्रा बैंक ने इस गतिविधि का पता चलने के बाद उसे नौकरी से निकाल दिया।

ढिल्लन कहते हैं, बैंक की आंतरिक जांच में पता चला कि शाखा प्रबंधक डीएलएओ की अनुमति के बिना खाते से पैसे निकाल रहा था और उसने खुद ही हस्ताक्षर करके उसे मंजूरी दी थी। 2021 में, ईडी ने पाया कि वह दक्षिण अफ्रीका और फीलीपींस में स्थित संस्थाओं का उपयोग करके चुराए गए धन को लूटता था।