एचडीएफसी बैंक मुंबई के रिलेशनशिप मैनेजर ने की 3 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी

मुंबई- बॉम्बे हाई कोर्ट ने मंगलवार को एचडीएफसी बैंक और बैंकिंग नियामक भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को नोटिस जारी किया है। मुंबई पुलिस ने इस केस में बैंक के एक कर्मचारी को गिरफ्तार किया है। मामला एक एफडी तोड़ने से जुड़ा है। आरोप है कि बैंक स्टाफ ने ग्राहक की सावधि जमा राशि से 3 करोड़ रुपये की हेराफेरी की है।

जस्टिस रेवती मोहिते-डेरे और पृथ्वीराज चव्हाण ने पूछा, ‘आखिरकार, लोग एक खास बैंक पर भरोसा करते हैं… एक रिलेशनशिप मैनेजर किसी व्यक्ति को धोखा देता है। अब लोगों का बैंकिंग सिस्टम पर क्या भरोसा रहेगा?’

मीनाक्षी कपूरिया (53) की याचिका में कहा गया है कि उनकी रिलेशनशिप मैनेजर पायल कोठारी (27) ने उनकी 3 करोड़ रुपये की एफडी तोड़ दी और उस रकम को फर्जी खातों में और फिर वहां से अपने खातों में ट्रांसफर कर लिया। उन्हें कोई एसएमएस या ईमेल अलर्ट नहीं मिला।

सोमवार को उनके वकील रिजवान सिद्दीकी ने कहा कि कोठारी ने कपूरिया का भरोसा जीता और उनसे खाली हस्ताक्षरित चेक लिए, यह आश्वासन देते हुए कि पैसे को म्यूचुअल फंड, गोल्ड बॉन्ड, नए फंड ऑफर आदि में ट्रांसफर किया जाएगा। उन्होंने कहा कि वर्सोवा पुलिस कपूरिया पर कोठारी के साथ मामला सुलझाने का दबाव बना रही है। पुलिस ने कोठारी के बैंक खाते फ्रीज कर दिए हैं, जिनमें कुल 30,000 रुपए थे। न्यायाधीशों ने क्षेत्रीय डीसीपी दीक्षित गेदाम को उपस्थित रहने का निर्देश दिया।

हिवराले ने कहा कि कोठारी को गिरफ्तार किया गया है। न्यायमूर्ति मोहिते-डेरे ने पूछा, ‘किसी की गिरफ्तारी तभी क्यों की जाती है जब कोई शिकायतकर्ता अदालत में आता है? और आप (पुलिस) पक्षों से मामला सुलझाने के लिए कह रहे हैं?’ गेदाम ने कहा कि एक और व्यक्ति को तुरंत गिरफ्तार किया जा सकता है। उन्होंने कहा कि जांच पीआई अमोल ढोले से वरिष्ठ पीआई गजानन पवार को सौंपी गई है और वे इसकी निगरानी करेंगे। ढोले के खिलाफ कार्रवाई के बारे में पूछे जाने पर गेदाम ने कहा कि ड्यूटी में लापरवाही के लिए उनके खिलाफ विभागीय जांच शुरू की जाएगी।

न्यायाधीशों ने सवाल किया कि मीनाक्षी कपूरिया को मेसेज अलर्ट क्यों नहीं मिले? गेदम ने कहा कि कोठारी ने बैंक के रिकॉर्ड में अपना मोबाइल नंबर और ईमेल पता बदल दिया और यही कारण है कि जब लेन-देन हो रहा था, तो पीड़ित को किसी भी तरह का अलर्ट नहीं मिल रहा था। न्यायाधीशों ने कहा कि यह बेहद गंभीर है।

न्यायमूर्ति मोहिते-डेरे ने पूछा, ‘क्या किसी बैंक की कोई जवाबदेही नहीं है जब उनकी नाक के नीचे पैसे उड़ाए जाते हैं?’ सिद्दीकी ने आरबीआई के एक परिपत्र का हवाला दिया। जिस तरह से याचिकाकर्ता को धोखा दिया गया, उसे देखते हुए न्यायाधीशों ने नाराजगी जाहिर की। बेंच ने एचडीएफसी बैंक की लोखंडवाला शाखा के वरिष्ठ प्रबंधक, मुंबई के प्रभारी क्षेत्रीय प्रबंधक के साथ-साथ आरबीआई को भी पक्षकार बनाने का निर्देश दिया। जस्टिस ने कहा ‘इसे बर्दाश्त नहीं किया जा सकता।

अगली सुनवाई 13 दिसंबर को तय करते हुए न्यायाधीशों ने कहा कि वे यह भी जानना चाहते हैं कि 30 अक्टूबर को एफआईआर दर्ज होने से पहले और बाद में कपूरिया के खाते में कितनी धनराशि थी? क्योंकि आपने तत्परता से कार्रवाई नहीं की, तो क्या एफआईआर दर्ज होने के बाद धनराशि का गबन किया गया?

अदालत ने यह भी सवाल किया कि जब पैसा “उनकी नाक के नीचे” निकाला गया तो क्या कदाचार पर ध्यान देना बैंक की ज़िम्मेदारी नहीं थी, क्योंकि लोग एक विशेष बैंक पर भरोसा करते हैं और जब कोई रिलेशनशिप मैनेजर होता है तो बैंकिंग प्रणाली में उनका क्या विश्वास होगा? व्यक्ति को ‘घूमने के लिए’ ले जाता है।

जब अदालत को सूचित किया गया कि बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर को मंगलवार सुबह गिरफ्तार कर लिया गया है, तो पीठ ने सवाल किया कि पुलिस को शिकायतकर्ता के अदालत में आने तक इंतजार क्यों करना पड़ा और संदेह व्यक्त किया कि क्या पुलिस मामले को निपटाने के लिए पार्टियों का इंतजार कर रही थी।

सिद्दीकी ने कहा कि जब आरोपी ने विभिन्न खातों में 3 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए, तो उनके ग्राहक को कोई एसएमएस अलर्ट या ईमेल नहीं मिला। याचिकाकर्ता ने आरोप लगाया कि कोठारी के अलावा अन्य बैंक अधिकारी भी उक्त मामले में शामिल प्रतीत होते हैं।