मल्टी असेट फंड्स का प्रदर्शन सबसे ज्यादा 64.8% का रिटर्न ICICI प्रूडेंशियल मल्टी फंड का, देखें बाकी फंड्स का रिटर्न
मुंबई- पिछले एक साल, दो साल और पांच साल में म्यूचुअल फंड की मल्टी असेट कैटेगरी ने बेहतरीन रिटर्न निवेशकों को दिया है। इसमें सबसे ज्यादा रिटर्न ICICI प्रूडेंशियल मल्टी असेट फंड का रहा। एक साल में इसने 64.8% का, दो साल में 25.68 और पांच साल में 14.95% का रिटर्न दिया है।
भारतीय शेयर बाजार इस समय 61 हजार के आस-पास कारोबार कर रहा है। हालांकि पिछले चार दिनों से इसमें काफी उतार-चढ़ाव दिख रहा है। पिछले कुछ महीने से बाजार के जानकार कहते हैं कि असेट अलोकेशन को लेकर निवेशकों को सचेत रहना चाहिए। ऐसे में मल्टी असेट फंड्स निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प लेकर आता है।
ब्रिजवाटर एसोसिएट के फाउंडर और हेज फंड निवेशक रे डालियो कहते हैं कि सबसे महत्वपूर्ण यह है कि असेट अलोकेशन को लेकर आपके पास एक मिली-जुली रणनीति होनी चाहिए। निवेशकों का एक बैलेंस्ड, ढांचागत पोर्टफोलियो होना चाहिए। एक ऐसा पोर्टफोलियो हो जो अलग-अलग माहौल में अच्छा प्रदर्शन करे। यानी पैसा कई सेक्टर्स और कई स्टॉक में निवेश किया जाए।
वैल्यू रिसर्च के आंकड़े बताते हैं कि ICICI प्रूडेंशियल मल्टी असेट फंड के अलावा एक्सिस के ट्रिपल एडवांटेज फंड ने एक साल में 41.26% का रिटर्न दिया है। दो साल में इसने 22.23% और पांच साल में 13.34% का रिटर्न दिया है। HDFC मल्टी असेट फंड ने एक साल में 31.02%, दो साल में 21.01 और पांच साल में 11.11% का रिटर्न दिया है। SBI मल्टी असेट फंड ने एक साल में 22.78% का, दो साल में 14.88 और पांच साल में 9.89% का रिटर्न दिया है।
यूटीआई मल्टी असेट फंड ने एक साल में 21.11, दो साल में 14.10 और पांच साल में 8.19% का रिटर्न दिया है। सेबी के नियमों के मुताबिक, मल्टी असेट फंड को कम से कम 10% का निवेश तीन या ज्यादा असेट क्लास में करना चाहिए। जहां तक ICICI प्रूडेंशियल की बात है तो यह फंड 10-80% निवेश इक्विटी में, 10-35% निवेश डेट में और 10-35% निवेश गोल्ड ईटीएफ में और 0-10% निवेश रियल इस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (रिट) और इंफ्रा इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट ((इनविट्स) में करता है।
दरअसल मिक्स असेट क्लास में निवेश करने से इस कैटेगरी में अच्छा प्रदर्शन फंड हाउस कर पाते हैं। मल्टी असेट की कैटेगरी और अन्य फंड्स की तुलना में ICICI प्रूडेंशियल का रिटर्न बेहतर रहा है। ICICI प्रूडेंशियल का मल्टी असेट फंड 2002 अक्टूबर में शुरू किया गया था। इसकी नेट असेट्स वैल्यू यानी NAV करीबन 39 गुना बढ़ी है। इसका मतलब यह हुआ कि 10 रुपए का निवेश 19 सालों में 390 रुपए हो गया। अगर किसी ने SIP के जरिए 10 हजार रुपए महीने निवेश किया होगा तो यह रकम 1.57 करोड़ रुपए इस समय हो गई है। जबकि कुल निवेश केवल 22.8 लाख रुपए ही रहा।
वैल्यू रिसर्च के मुताबिक, इस स्कीम ने 5 और 10 साल में कभी निगेटिव रिटर्न नहीं दिया है। सितंबर 2021 तक ICICI प्रूडेंशियल की स्कीम ने 63.6% निवेश इक्विटी में किया। इस पोर्टफोलियो के टॉप 4 सेक्टर में ऑटो, पावर, टेलीकॉम और मेटल्स शामिल हैं। बाजार के वर्तमान माहौल में यह स्कीम इक्विटी में 10-80% का निवेश करती है। जबकि सामान्य माहौल में इसे 65 से 75% तक कर दिया जाता है।
