इस मिडकैप फंड के एसआईपी में 14 साल में निवेश 4.4 गुना बढ़ा

मुंबई। हाल के सालों भारतीय शेयर बाजारों में थोड़ा अशांत रहा है। खासकर महंगाई के ऊंचे स्तर, भू-राजनीतिक समस्याओं और कच्चे तेल की बढ़ती कीमतों के साथ बांड की ज्यादा यील्ड ने बाजार को प्रभावित किया। इस उतार-चढ़ाव के बावजूद मिडकैप स्टॉक हाल के महीनों में तेजी से गिरे हैं और लार्जकैप की तुलना में इनका प्रदर्शन कमजोर रहा है। विश्लेषकों की यह सलाह है कि, ऐसे माहौल में मिडकैप में निवेश एक अच्छा फैसला हो सकता है। क्योंकि लंबे समय में इसका रिटर्न बेहतर हो सकता है।  

मिडकैप फंड इक्विटी म्यूचुअल फंड होते हैं जो मध्यम आकार की कंपनियों के शेयरों में मार्केट कैप के आधार पर निवेश करते हैं। मार्केट कैप के लिहाज से बाजार में सूचीबद्ध 101 से 250 के बीच की कंपनियों को मिडकैप में शामिल किया जाता है। मिड कैप स्टॉक निवेशकों को लार्ज कैप की तुलना में बेहतर विकास की संभावनाओं में निवेश का मौका देते हैं जो उतार-चढ़ाव और स्मॉल कैप स्टॉक की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं।  

मिडकैप में अगर एक बेहतर प्रदर्शन करनेवाले फंड की बात करें तो एडलवाइस मिडकैप फंड ने 14 सालों में 4.4 गुना का रिटर्न दिया है। इसे 26 दिसंबर, 2007 को चालू लॉन्च किया गया था। इसका एयूएम जुलाई, 2022 तक 2,108 करोड़ रुपये था। अगर किसी ने फंड की शुरुआत में मासिक एसआईपी 10 हजार रुपये का किया होगा तो उसका कुल निवेश 17.60 लाख रुपये अब तक हुआ है। जबकि यह रकम बढ़कर 78.16 लाख रुपये हो गया है। यानी 18.43 फीसदी सालाना रिटर्न रहा है।  

इसी अवधि में अगर निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स टीआरआई का रिटर्न देखें तो यह 16.87 फीसदी रहा है और यही रकम वहां पर 68.44 लाख रुपये हुई है। निफ्टी 50 टीआरआई में इसका रिटर्न केवल 12.78 फीसदी रहा है। यानी 17.60 लाख रुपये की रकम केवल 48.44 लाख रुपये हुई है। पांच साल के एसआईपी की बात करें तो एडलवाइस का मिडकैप का रिटर्न 20 फीसदी से ऊपर रहा है। कुल 6 लाख का निवेश बढ़कर 9.87 लाख रुपये हो गया है। यही रकम निफ्टी 50 टीआरआई में केवल 8.80 लाख हुई है जो 15.38 फीसदी का रिटर्न है। तीन साल में एडलवाइस के मिडकैप का एसआईपी रिटर्न 28.8 फीसदी जबकि निफ्टी 50 टीआरआई का रिटर्न केवल 19.51 फीसदी रहा है। इसी तरह तीन साल के एसआईपी में आदित्य बिरला सन लाइफ मिडकैप ने 25 फीसदी का रिटर्न दिया है। जबकि 5 साल में इसने 15.5 फीसदी का रिटर्न दिया है। 

Leave a Reply

Your email address will not be published.