1 लाख रुपए का निवेश 22 साल में बना 21.76 लाख, सालाना 15% का रिटर्न

मुंबई- अगर लंबे समय तक आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो इसका बेहतर फायदा होता है। सबसे बड़ा फायदा यह कि आपको चक्रवृद्धि ब्याज मिलता है। ICICI प्रूडेंशियल डेट और इक्विटी फंड ने 22 साल में 15% सालाना चक्रवृद्धि (CAGR) की दर से रिटर्न दिया है। यानी 22 साल में 1 लाख का निवेश 21.76 लाख रुपए हो गया है।
इस स्कीम ने लार्ज, मिड और स्माल कैप में निवेश किया है। 31 अक्टूबर 2021 तक इसने लार्ज कैप में 90% जबकि मिड और स्माल कैप में 5-5% का निवेश किया है। इक्विटी में निवेश इन हाउस मॉडल के जरिए तय किया जाता है। यह फंड पावर, टेलीकॉम, ऑयल में ओवरवेट पोजीशन रखता है। यह स्कीम इक्विटी में विदेशी शेयर्स में भी निवेश कर सकती है। डेट सेगमेंट में यह स्कीम फिक्स्ड इनकम में निवेश करती है। इसमें सरकारी सिक्योरिटीज और अन्य सेगमेंट होते हैं।

डेट सेगमेंट में यह फंड उन पेपर्स में निवेश करता है, जिनकी क्रेडिट क्वालिटी अच्छी होती है और जिनकी रेटिंग अच्छी होती है। ऐसे पेपर्स AA की रेटिंग और इससे ऊपर वाले होते हैं। ICICI प्रूडेंशियल डेट और इक्विटी फंड को 3 नवंबर 1999 को शुरू किया गया था। यह हाइब्रिड फंड है जो पहले बैलेंस्ड फंड हुआ करता था। इसका असेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 18,794 करोड़ रुपए है। यह फंड इक्विटी में 65 से 80 % निवेश करता है। डेट में 20 से 35% निवेश करता है। इसी समय में निफ्टी 50TRI ने 14.04%  का रिटर्न दिया है। इसके आधार पर 1 लाख का निवेश 18 लाख रुपए हुआ। 

सिस्टमैटिक इन्वेस्मेंट प्लान यानी SIP की बात करें तो अगर किसी ने 10 हजार रुपए का मासिक निवेश इस फंड में किया होगा तो यह रकम 31 अक्टूबर 2021 तक 2.11 करोड़ रुपए हो गई है। जबकि कुल निवेश केवल 26.4 लाख रुपए का रहा। यानी CAGR 16.22% की दर से रिटर्न मिला है। निफ्टी 50 ने इसी समय में 15.35% का रिटर्न दिया है। 

पिछले एक साल में ICICI प्रूडेंशियल डेट और इक्विटी फंड ने 61.39% का रिटर्न दिया है। इसके बेंचमार्क क्रिसिल हाइब्रिड ने केवल 28.67% का फायदा दिया है। इस कैटेगरी ने एक साल में 40.89% का रिटर्न दिया है। ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड के मुख्य निवेश अधिकारी (CIO) एस नरेन इस फंड को लेकर काफी पॉजिटिव रहते हैं।

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *