आदित्य बिरला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में 10 हजार महीने का निवेश बन गया 97.97 लाख रुपए

मुंबई– अगर आप चाहते हैं कि एक अच्छा खासा फंड तैयार किया जाए तो आपको इसके लिए लंबी अवधि तक निवेश करना होगा। इसके लिए आप चाहें तो सिस्टैमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी एसआईपी का रास्ता अपना सकते हैं। यह निवेश का एक ऐसा साधन है जो अनुशासन और आपकी संपत्ति में बढ़त का काम करता है।  

आदित्य बिरला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की बात करें तो इसने निवेशकों को लंबे समय में बेहतरीन रिटर्न दिया है।  

यह एक ओपन एंडेड डायनॉमिक असेट अलोकेशन फंड है। 10 हजार रुपए का मासिक एसआईपी अगर किसी ने 20.9 साल पहले किया होगा तो वह आज 97.97 लाख रुपए हो गया है। इस बैलेंस एडवांटेज फंड की लांचिंग 25 अप्रैल 2000 को की गई थी।  

इस फंड के फीचर की बात करें तो यह फंड कम भाव पर शेयरों को खरीदता है और ज्यादा भाव पर बेचता है। जब शेयरों की कीमतें कम होती है तो यह निवेश में ज्यादा जोखिम लेता है और उसी तरह से जब कीमतें कम होती है तो कम जोखिम लेता है। इसका इक्विटी का अलोकेशन ट्रेलिंग प्राइस टु अर्निंग (P/E) अनुपात पर होता है जो एसएंडपी बीएसई 100 इंडेक्स और अन्य अनुपात जैसे प्राइस टु बुक (P/B) डिविडेंड यील्ड आदि होता है। 

इस फंड की निवेश की रणनीति रूढिवादी तरीके से शेयरों के चयन की होती है जिसका नजरिया निवेश के समय सुरक्षा के मामले में उचित मार्जिन रखने की होती है। हेजिंग के जरिए यह विपरीत कीमतों के मूवमेंट के जोखिम को कम करता है। लॉर्ज कैप में यह झुकाव रखता है पर यह मल्टीकैप निवेश सभी सेक्टर्स में करता है।  

आदित्य बिरला सन लाइफ बैलेंस एडवांटेज फंड बढ़ने वाले शेयरों में निवेश करता है और कम यील्ड वाले शेयरों में सीमित निवेश करता है। यह फंड इक्विटी और डेट दोनों असेट क्लासेस में निवेश करता है, पर इक्विटी में ग्रॉस एक्सपोजर 65% से ज्यादा रखता है। यह फंड निवेशकों को एक तय समय पर एक तय इनकम पाने की मंजूरी देता है। इस सुविधा के तहत रेगुलर कैश फ्लो होता है और कोई TDS नहीं लगता है।  

स्कीम के प्रदर्शन की बात करें तो आदित्य बिरला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने 1 साल में 20.60% की दर से रिटर्न दिया है। जबकि 3 साल में CAGR की दर से 9.24% और 5 साल में 13.93% CAGR और स्थापना के समय से 9.41% का रिटर्न दिया है। SIP की बात करें तो स्कीम का रिटर्न 1 साल में 38.72% रहा है। 3 साल में CAGR की दर से 14.23% और 5 साल में 11.03% की दर से रिटर्न दिया है। स्थापना के समय से 11.67% का रिटर्न दिया है।  

इस फंड का प्रबंधन मोहित शर्मा, विनीत मालू और लवलीश सोलंकी करते हैं। मोहित शर्मा 1 अप्रैल 2017 से, विनीत मालू 11 अक्टूबर 2014 से और लवलीश सोलंकी 9 अक्टूबर 2019 से प्रबंधन करते हैं। मोहित शर्मा इसके अलावा लो ड्यूरेशन फंड और मनी मैनेजर फंड का प्रबंधन करते हैं। जबकि विनीत मालू डिविडेंड यील्ड फंड, इंफ्रा फंड, इंटनेशनल इक्विटी फंड प्लान ए और बी का प्रबंधन करते हैं।  

डिविडेंड यील्ड फंड स्कीम ने 1 साल में 24%, 5 साल में 10.86% का रिटर्न दिया है। जबकि इंफ्रा फंड ने इसी समय में 39.30% और 13.56% का रिटर्न दिया है। लवलीश सोलंकी इसी तरह आर्बिट्रेज फंड का प्रबंधन करते हैं। इसके अलावा गोल्ड फंड और इक्विटी सेविंग फंड का प्रबंधन करते हैं। इन सभी फंड ने बेहतरीन रिटर्न दिया है। इक्विटी सेविंग फंड ने 1 साल में 13.50% का जबकि 5 साल में 9.89% का रिटर्न दिया है।